Fundos de Investimentos

Confira perguntas e respostas sobre Fundos.

O que é Fundo de Investimento?

É um condomínio que pode ser formado por Pessoas Físicas ou Jurídicas, onde os cotistas possuem o mesmo interesse e objetivos. Ao aplicar no fundo os cotistas estão contratando a prestação de serviço de um profissional especializado em gestão de fundos, no qual o mesmo fará a administração dos recursos investidos, de acordo com as regras estabelecidas em seu regulamento.

Qual o valor da aplicação inicial?

O valor mínimo de investimento é determinado em cada fundo.

Daycoval Renda Fixa FI, valor mínimo R$ 500,00.

Daycoval Parnamirim FIM, valor mínimo R$ 500,00.

Daycoval Dividendos Ibovespa FIA, valor mínimo R$ 500,00.

O que é Taxa de Administração e Taxa de Performance?

Taxa de Administração, é um percentual pago pelo fundo devido aos serviços prestados pela gestão e controles administrativos. É uma taxa expressa ao ano, e deduzida diariamente.

Taxa de Performance, só será cobrada quando a rentabilidade do fundo superar um índice de referência, por exemplo: CDI ou Ibovespa. Sua cobrança deverá ser expressa no regulamento do fundo.

Qual a diferença entre valor bruto e valor líquido em um fundo de investimento?

Valor bruto é o valor aplicado mais a rentabilidade proporcionada ao fundo, antes de ser descontado os impostos. Valor Líquido é o valor aplicado mais a rentabilidade proporcionada ao fundo até a data que foi cotizado, sendo creditado para o cotista o valor já descontado de impostos.

De acordo com a CVM quem são considerados investidores qualificados?

Através da instrução CVM nº 409, serão considerados investidores qualificados as opções abaixo:

  • 1. Instituições Financeiras;
  • 2. Companhias Seguradoras e Sociedades de Capitalização;
  • 3. Entidades abertas e fechadas de previdência complementar;
  • 4. Pessoas Físicas ou Pessoas Jurídicas que possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 300.000,00 (trezentos mil reais) e que, adicionalmente atestem por escrito sua condição de investidor qualificado mediante termo próprio;
  • 5. Fundos de Investimentos destinados exclusivamente a investidores qualificados;
  • 6. Administradores de Carteira e consultores de valores mobiliários autorizados pela CVM, em relação a seus recursos próprios.

Qual a diferença nas categorias dos fundos apresentados acima?

Daycoval Renda Fixa F.I., sua carteira pode ser composta por títulos de renda fixa tradicional, investindo em títulos pré fixados, ou pós fixados. Objetivo do fundo é acompanhar a variação do CDI.

Parnamirim F.I.M., permite a alocação em diversos mercados, visando a melhor relação risco/retorno. O objetivo do fundo é superar a variação do CDI.

Daycoval Dividendos Ibovespa FIA, investe em ações com altas taxas de dividendos, sendo que estes dividendos serão incorporados novamente ao fundo. Objetivo do fundo é superar a variação do Ibovespa.

O que é um Regulamento, Prospecto e Termo de Adesão?

Regulamento é o documento que estabelece as regras de como funcionará o fundo, deverá conter a política de investimentos, os riscos expostos ao cotista, e por fim direitos e obrigações.

O Prospecto também deve conter as principais características do fundo enfatizando os riscos que o cotista está exposto. Este documento deve ser entregue ao investidor no momento da aplicação e não é obrigatório para fundos destinados a investidores não qualificados.

Termo de Adesão é o documento que deve ser assinado digitalmente no momento da aplicação inicial em um fundo, no qual o investidor confirma que recebeu o regulamento e o prospecto do fundo e que tomou ciência da sua política de investimento e dos riscos envolvidos.

Fundos são garantidos pelo FGC?

Não são garantidos, devido a sua forma de constituição ser através de condomínios, e geralmente são administrados por uma instituição financeira e estão sujeitos a supervisão e acompanhamento do Banco Central do Brasil ou da CVM - Comissão de Valores Mobiliários, dependendo de sua natureza.

Quando poderá ser solicitado o resgate dos fundos?

A qualquer momento poderá ser solicitado, porém para cada fundo deverá ser respeitado a regra para obter liquidez. O resgate deverá ser solicitado através do canal de comunicação no telefone 11-3138-0540 ou e-mail Captação.di@bancodaycoval.com.br.

Regras de Liquidação para os fundos:

  • Daycoval Renda Fixa, liquidez em D+0, ou seja no mesmo dia da solicitação.
  • Daycoval Parnamirim FIM, liquidez em D+1, ou seja, disponível no primeiro dia útil posterior a solicitação.
  • Daycoval Dividendos Ibovespa FIA, liquidez em D+15, ou seja, disponível 15 dias após a solicitação.